金融詐騙罪認定標準

認定標準:
1.數額在公安機關對金融詐騙犯罪進行查處中起着非常重要的作用，是否具有特定的數額是決定是否作爲詐騙刑事犯罪追究刑事責任的標準。2001年4月18日由最高人民檢察院和公安部聯合發佈的《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》，對於金融詐騙犯罪和經濟犯罪中涉及到“數額”的犯罪基本都作了具體的規定，達到這一數額的，才能構成刑事犯罪立案、追訴，追究刑事責任;未達到《追訴標準的規定》中的數額的，不構成刑事犯罪，只能作爲一般違法行爲追究相應的民事或行政責任。
2.在爲金融詐騙罪非法佔有目的設立的相對確定的判斷標準中，將控制條件作爲第一層面的判斷標準(即通過對行爲人控制或者準備控制他人財物的行爲的合法性分析，首先確認行爲人具有非法佔有目的的可能性)，將失控條件作爲第二層面的判斷標準(即考察其心理上對使財物完全脫離權利人的有效控制是否具有明確的追求，以此作爲決定性條件)，基本形成了一個完整的判斷體系。
3.金融詐騙的主觀要件金融詐騙犯罪主觀上只能由故意構成且具有非法佔有他人財物的目的。故意分直接故意和間接故意，金融詐騙犯罪只能由直接故意構成。
4.金融詐騙犯罪的客體金融詐騙犯罪侵犯了公私財產所有權。財產所有權的物質表現形式是公私財產，這是人類賴以生存和發展的物質基礎。在商品經濟社會裏，金融詐騙行爲人的犯罪目的是採取詐騙手段非法佔有公私財產，只是手段更狡詐，方式更隱蔽，金融詐騙犯罪首先侵犯的客體便是公私財產所有權。金融詐騙犯罪更主要地侵犯了金融管理秩序。
5.金融詐騙的犯罪主體修訂後的刑法只規定了單位可以成爲四種金融詐騙犯罪行爲的犯罪主體。單位是金融活動的主要主體，如申請貸款的多爲單位，信用卡有單位卡和個人卡兩種，在投保和有價證券(如股票)交易中，以單位爲大戶。因此，完全存在單位進行貸款詐騙、信用卡詐騙、保險詐騙、有價證券詐騙的可能。而且，單位貸款的數額，信用卡中單位卡數額，大戶的證券交易、單位投保的數額遠非個人能比。因此，一旦發生詐騙，危害性更大。修訂後的刑法沒有規定單位成爲這四種金融詐騙的主體，不能不說是立法的疏忽，建議立法時予以完善。
6.金融詐騙犯罪的客觀要件金融詐騙的客觀方面表現爲行爲人在金融活動中，違反金融管理法規，採用欺騙的方法，騙取數額較大的公私財物的行爲。
法律依據：《刑法》第一百九十四條 票據詐騙罪
有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）明知是僞造、變造的匯票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；
（四）簽發空頭支票或者與其預留印鑑不符的支票，騙取財物的；
（五）匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。 使用僞造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。