經常有受害人問：“我被騙了XX錢，怎麼能追回來？”“騙我的人抓得到嗎？”“順著網路查怎麼就查不到人呢？”，“有銀行卡、電話、網站資訊，怎麼躲在背後的人，就是抓不到呢？” 2層層偽裝的詐騙分子
第1層，地理偽裝。
騙子熟練掌握反偵察技能，善用各種偽裝，隱去一切可能會曝光自己身份的痕跡。團隊基本都在國外待著。根據不少地區警察追蹤到的資訊顯示，大部分詐騙團伙的落腳點都在東南亞，東南亞已經成為“詐騙基地”。
第2層，身份偽裝。
大量丟失、被盜的第二代居民身份證，在網路黑市被公然叫賣。”黑市，為詐騙分子提供了源源不斷的身份資訊資源。在普通人眼裡，實名制是身份識別，但在詐騙分子眼中，實名制成為了規避風險的最佳手段之一。因為這些身份資訊的所屬人和詐騙分子壓根沒有關係。
第3層，技術偽裝。
在詐騙案件中，最難突破的其實是技術層面的偽裝。簡訊詐騙中最常用的就是群發器，只需一個膝上型電腦、一個軟體、一個發射器，就可以向周邊的手機使用者傳送編輯好的詐騙簡訊。想靠手機定位抓人？較困難。
浮動IP和改號平臺也是詐騙分子較為常用的兩種技術偽裝的方式。浮動IP就是利用網路跳板不斷掩蓋真實IP，利用虛假IP實施網路詐騙行為。改號平臺則是掩蓋其真實號碼，將電話改成任何你想要的，哪怕是“110”。若幸運，查詢到了背後真實的身份，等警察準備好機票護照等一系列檔案後，飛到定位地點一查，結果發現背後是一臺被黑客控制的私人電腦，也就是“肉雞”。
專業化的洗錢詐騙集團
專業洗錢集團主要服務於各類詐騙團伙，他們用最短的時間，將其他詐騙同行“辛辛苦苦”騙來的錢取出來，並用合法途徑返還。將銀行卡上的一串串數字變成能裝在口袋裡的真金白銀。集團各個層級的人兢兢業業、分工合作、隨時響應，形成了一張無形卻又強大的蜘蛛網，只要一有資金觸網，立即就會在這張網路的作用下消失得無影無蹤。
詐騙洗錢集團內部分工極其精細，一般分為五個層級。第一層稱為“聲佬”，專門負責打電話、發信息、郵寄等工作；第二層稱為“接數佬”，負責連線“聲佬”和下一層；第三層稱為“刷機佬”，顧名思義就是負責刷POS機，把錢刷到網上結算中心去；第四層是“卡佬”，負責提供各種銀行卡，分別自己轉移；第五層就是“取款仔”，專門負責取錢，可以自己去取，也可以付費叫別人去取。
層級紀律嚴明。五個層級職責明確，紀律嚴明。跨級之間相互不認識也無聯絡，每個層級只能跟上一層對接，決不能也無法越級與上上層聯絡。這樣，即使“取款仔”被抓，一般也很難問出上一級的人是誰、在哪，更無法抓到上上一層，最高一層級幾乎就是毫無風險。
多路出擊分散資金。比如“聲佬”騙到20萬，可以叫“接數佬”A處理10萬，“接數佬”B處理十萬；“接數佬”A又可以叫“刷機佬”A處理五萬，叫“刷機佬”B處理五萬；“刷機佬”A又可以叫“卡佬”A處理貳萬五，叫“卡佬”B處理貳萬五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一萬，叫“取款仔”B取一萬五。
錯綜複雜的“子孫賬戶”
“子孫賬戶”通俗點解釋就是，詐騙犯在收到騙款後，會對騙款進行拆分，通過銀行賬戶和第三方支付平臺進行N+1次的分散轉賬，之後再通過“車手”取現。錢款一旦進入到這一步，想要證明資金來源和凍結賬戶就難了。
如果詐騙分子想更安全一點，則會找“水房”處理。水房這個詞很多人可能第一次聽，如它的字面意思一般，就是專門用來洗白贓款的新型犯罪窩點。一般“水房”都服務於多個詐騙團伙，洗白速度快，且最終款項大多都會流向海外賬戶，難以被追討。
難以追蹤的數字貨幣。
詐騙分子在獲得騙款時，第一時間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白，通過購買比特幣這類數字貨幣，能夠快速、安全的讓錢款成功變身，並完美躲避法律的制裁。
比特幣所採用的是一個去中心化的支付系統,已經脫離了傳統的金融清算系統。它利用特殊手段將詐騙分子所擁有的相同額度的比特幣在多個錢包地址之間跳躍，從而清除掉它原本的加密貨幣資訊。想要追查最終的地址？可以，去深不見底的暗網上找吧。
銀行卡、電話、網站資訊都是假的，辦案民警鬥智鬥勇的程度，遠超過你的想象，所以保護好自己“錢袋子”的最好方法，不是等著咱們民警去破案，而是提高防騙意識。
公安部門釋出了最全60種典型網路詐騙手段，這些都是血汗錢堆出來的案例，請所有人趕緊查收，尤其是一定要發給自己的父母，他們是被騙的主要人群。
一、仿冒身份欺詐
1、冒充領導詐騙:犯罪分子假冒領導等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書籍、紀念幣等為由，讓受騙單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行賬號。
2、冒充親友詐騙:利用木馬程式盜取對方網路通訊工具密碼，擷取對方聊天視訊資料後，冒充該通訊賬號主人對其親友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙
3、冒充公司老總詐騙:犯罪分子通過打入企業內部通訊群，瞭解老總及員工之間資訊交流情況，通過一系列偽裝，再冒充公司老總向員工傳送轉賬匯款指令。
4、補助金、救助金、助學金詐騙:冒充教育、民政、殘聯等工作人員，向殘疾人員、學生、家長打電話、發簡訊，謊稱可以領取補助金、救助金、 助學金，要其提供銀行卡號，指令其在取款機上將錢轉走。
5、冒充公檢法電話詐騙:犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份資訊被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。
6、偽造身份詐騙:犯罪分子偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任後，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。
7、醫保、社保詐騙:犯罪分子冒充醫保社保工作人員，謊稱受害人賬戶出現異常，之後冒充司法機關工作人員以公正調查、便於核查為由，誘騙受害人向所謂的安全賬戶匯款實施詐騙。
8、“猜猜我是誰”詐騙:犯罪分子打電話給受害人，讓其“猜猜我是誰”，隨後冒充熟人身份，向受害人借錢，一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。
二、購物類詐騙
9、假冒代購詐騙:犯罪分子假冒成正規微商，以優惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款後，又以“商品被海關扣下，要加繳關稅”等為由要求加付款項實施詐騙。
10、退款詐騙:犯罪分子冒充淘寶等公司客服，撥打電話或者傳送簡訊，謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，引誘購買者提供銀行卡號、密碼等資訊，實施詐騙。
11、網路購物詐騙:犯罪分子通過開設虛假購物網站或網店，在事主下單後，便稱系統故障需重新啟用。後通過QQ傳送虛假啟用網址，讓受害人填寫個人資訊，實施詐騙。
12、低價購物詐騙:犯罪分子釋出二手車、二手電腦、海關沒收物品等轉讓資訊，當事主與其聯絡，以繳納定金、交易稅手續費等方式騙取錢財。
13、解除分期付款詐騙:犯罪分子冒充購物網站的工作人員，聲稱“由於銀行系統錯誤”，誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續，實施資金轉賬。
14、收藏詐騙:犯罪分子冒充收藏協會，印製邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會並留下聯絡方式。一旦事主與其聯絡，則以預先繳納評估費等名義，要求受害人將錢轉入指定賬戶。
15、快遞簽收詐騙:冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需簽收但看不清資訊，需事主提供，隨後送“貨”上門。事主簽收後，再打電話稱其已簽收須付款，否則討債公司將找麻煩。
三、活動類詐騙
16、釋出虛假愛心傳遞:犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式釋出在網路上，引起善良網民轉發，實際上帖內所留聯絡電話是詐騙電話。
17、點贊詐騙:犯罪分子冒充商家釋出“點贊有獎”資訊，要求參與者將姓名、電話等個人資料發至社交平臺上，套取足夠的個人資訊後，以獲獎需繳納保證金等形式實施詐騙。
四、利誘類欺詐
18、冒充知名企業中獎詐騙:冒充知名企業，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，投遞傳送，後以需交個人所得稅等各種藉口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。
19、娛樂節目中獎詐騙:犯罪分子以熱播欄目節目組的名，義向受害人手機群發短訊息，稱其已被抽選為幸運觀眾，將獲得鉅額獎品，後以需交保證金或個人所得稅等各種藉口實施詐騙。
20、兌換積分詐騙:犯罪分子撥打電話，謊稱受害人手機積分可以兌換，誘使受害人點選釣魚連結。如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等資訊後，銀行賬戶的資金即被轉走。
21、二維碼詐騙:以降價、獎勵為誘餌，要求受害人掃描二維碼加入會員，實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝，木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私資訊。
22、詐騙:犯罪分子引誘受害人上當，之後以繳納誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。
23、高薪招聘詐騙:犯罪分子通過群發信息，以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨後以繳納培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。
24、電子郵件中獎詐騙:犯罪分子通過網際網路傳送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯絡兌獎，犯罪分子即以繳納個人所得稅、公證費等各種理由要求受害人匯錢，達到詐騙目的。
五、虛構險情欺詐
25、虛構車禍詐騙:犯罪分子以受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。
26、虛構綁架詐騙:犯罪分子虛構事主親友被綁架，如要解救人質需立即打款到指定賬戶並不能報警，否則撕票。
27、虛構手術詐騙:犯罪分子以受害人子女或父母突發疾病需緊急手術為由，要求事主轉賬方可治療。
28、虛構危難困局求助詐騙:犯罪分子通過社交媒體釋出病重、生活困難等虛假情況，博取廣大網民同情，藉此接受捐贈。
29、虛構包裹詐騙:犯罪分子以事主包裹內被查出毒 品為由，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。
30、捏造淫穢圖片勒索詐騙:犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，並附上收款賬號郵寄給受害人進行威脅恐嚇，勒索錢財。
31、虛構外遇流產做手術:犯罪分子冒充兒子傳送簡訊給父母，充分利用老年人心疼兒子的特點，誘惑受害者轉賬。
六、日常生活消費欺詐
32、冒充房東簡訊詐騙:犯罪分子冒充房東群發簡訊，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內。
33、電話欠費詐騙:犯罪分子冒充通訊運營企業工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。
34、電視欠費詐騙:犯罪分子冒充電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費。
35、購物退稅詐騙:犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等資訊後，以稅收政策調整可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作。
36、機票改簽詐騙:犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由，誘騙購票人員多次進行匯款操作，實施連環詐騙。
37、訂票詐騙:犯罪分子製作虛假的網上訂票公司網頁，釋出虛假資訊,以較低票價引誘受害人上當。隨後，以“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，實施詐騙。
38、ATM機告示詐騙:犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口，並貼上虛假服務熱線，誘使使用者在卡“被吞”後與其聯絡，套取密碼，待使用者離開後到ATM機取出銀行卡,盜取使用者卡內現金。
39、刷卡消費詐騙:犯罪分子以銀行卡消費可能洩露個人資訊為由，冒充銀聯中心或公安民警設套，套取銀行賬號、密碼實施犯罪。
40、引誘匯款詐騙:犯罪分子以群發簡訊的方式直接要求對方向某個銀行賬戶匯入存款，由於事主正準備匯款，因此收到此類匯款詐騙資訊後，往往未經核實，即把錢款打入騙子賬戶。
七、釣魚、木馬病毒類欺詐
41、詐騙:犯罪分子利用向廣大群眾傳送網銀升級、10086 移動商城兌換現金的虛假連結，一旦受害人點選後便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬，從而實施犯罪。
42、釣魚網站詐騙:犯罪分子以銀行網銀升級為由，要求事主登入假冒銀行的釣魚網站，進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等資訊實施詐騙。
八、其他新型違法類欺詐
43、校訊通簡訊連結詐騙:犯罪分子以“校訊通!的名義，傳送帶有連結的詐騙簡訊，一旦點選連結進入後，手機即被植入木馬程式，存在銀行卡被盜刷的風險。
44、交通處理違章簡訊詐騙:犯罪分子傳送假冒違章提醒簡訊，此類簡訊包含木馬連結，受害者點選之後輕則群發簡訊造成話費損失，重則竊取手機裡的銀行卡、支付寶等賬戶資訊，隨後盜刷銀行卡。
45、結婚電子請柬詐騙:犯罪分子通過電子請帖的方式誘導使用者點選下載後，就能竊取手機裡的銀行賬號、密碼、通訊錄等資訊，進而盜刷使用者的銀行卡，或者給使用者通訊錄中的朋友群發借款詐騙簡訊。
46、專業技術性強。通過網路社交軟體宣傳手機APP，下載註冊後有“客服”及“專家”進行指導操作。
47、金融交易詐騙:犯罪分子以證券公司名義，通過網際網路、電話簡訊等方式散佈虛假個股內幕資訊及走勢，獲取事主信任後，又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現貨，從而騙取事主資金。
48、辦理信用卡詐騙:在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告，當事主與其聯絡後，以繳納手續費、中介費等要求事主連續轉款。
49、貸款詐騙:犯罪分子通過群發信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。
50、複製手機卡詐騙:犯罪分子群發信息，稱可複製手機卡，監聽手機通話資訊，不少群眾因個人需求主動聯絡嫌疑人，繼而被對方以購買複製卡、預付款等名義騙走錢財。
51、虛構色情服務詐騙:犯罪分子在網際網路上留下提供色情服務的電話，待受害人與之聯絡後，稱需先付款才能上門提供服務，受害人將錢打到指定賬戶後發現被騙。
52、提供考題詐騙:犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案,不少考生急於求成，事先將好處費的首付款轉入指定賬戶，後發現被騙。
53、盜用賬號、刷信譽詐騙:犯罪分子盜取商家社交平臺賬號後，釋出“誠招網路兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取佣金”的推送訊息。受害人按照對方要求多次購物刷信譽，後發現上當受騙。
54、冒充黑社會敲詐類詐騙:犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料，撥打電話自稱黑社會人員，受人僱傭要加以傷害，但事主可以破財消災，然後提供賬號要求受害人匯款。
55、公共場所山寨Wifi:在公共場合放出釣魚免費WiFi,當事主連線上這些免費網路後，通過流量資料的傳輸，將手機裡的照片、電話號碼、各種密碼盜取，對機主進行敲詐勒索。
56、撿到附密碼的銀行卡:犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡，並標明瞭“開戶行的電話”，利用了人們佔便宜的心理誘使撿到卡的人撥打電話“啟用”這張卡，並存錢到騙子的賬戶上。
57、賬戶有資金異常變動:竊取受害者網銀登陸賬號和密碼，製造銀行卡上有資金流出的假象。然後假冒客服要求受害者提供自己手機收到的驗證碼來進一步詐騙 。
58、先轉賬、再取現、後撤銷:犯罪分子利用銀行轉賬新規中轉賬和到賬時間的“時間差”來設定圈套。採取先轉賬、後給現金的詐騙套路，在騙取到受害人現金後，撤銷轉賬。
59、補換手機卡:先用幾百條垃圾簡訊和騷擾電話轟炸手機，以掩蓋由10086客服傳送到手機號碼上的補卡業務提醒簡訊;然後，拿著張有受害者資訊的臨時身份證，去營業廳現場補辦手機卡，使得機主本人的手機卡被動失效，從而接收簡訊驗證碼把繫結在手機APP上的銀行卡的錢盜走。
60、換號了請惠存:犯罪分子通過非法渠道獲得機主的通訊錄資料後，假冒機主給手機裡的聯絡人發簡訊，聲稱換了新號碼，然後向其手機裡的聯絡人進行詐騙。
最後提醒：一旦被騙後，只要醒悟時間“快”、報警（110、96110）“快”、接警員止付“快”，將被騙資金止付在銀行卡或者賬號內，並不是沒有可能趕在騙子取款之前制止支付。
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