關於地下洗錢是什麼意思？

一、 關於地下洗錢是什麼意思?

地下洗錢是一種將非法所得合法化的行爲，主要指將違法所得及其產生的收益，透過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。未經國家金融管理部門批准，以盈利爲目的非法從事金融活動的組織。“地下”，見不得光，非法的，主要從事非法買賣外匯、非法借貸拆借、非法吸收公衆存款、非法資金支付結算、非法高利轉貸以及非法典當等非法金融業務。目前，地下已成爲我國洗錢的主要場所，對國家金融管理秩序帶來很大的傷害。

二、洗錢罪的構成要件

1、行爲主體

本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿十六週歲、具有刑事責任能力的自然人。單位也可以構成本罪。

2、行爲

本罪在行爲方面表現爲：

(1)提供資金帳戶：是指爲犯罪人開設銀行資金帳戶或者將現有的銀行資金帳戶提供給犯罪人使用;

(2)協助將財產轉爲現金或者金融票據：既包括將實物轉換爲現金或金融票據，也包括將現金轉換爲金融票據或者將金融票據轉換成現金，還包括將此種現金(如人民幣)轉換爲彼種現金(如美元)，將此種金融票據(如外國金融機構出具的票據)轉換爲彼種金融票據(如中國金融機構出具的票據);

(3)透過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移;

(4)協助將資金匯往境外;

(5)以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資於某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。

3、行爲對象

本罪的行爲對象爲毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益。

4、結果

本罪侵犯的是複雜客體，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規定。

對於地下洗錢的行爲，是需要基於上述法律中規定的不同情況來進行判決處理的，具體情況下還需要嚴格基於實際的涉案事實後果來進行判定，有異議的可以提交相關證據，並由法院來進行合法的判決處理，避免法律適用錯誤的情況。