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信用卡詐騙罪的立案標準有哪些

欄目: 金融詐騙辯護 / 發佈於: / 人氣:1.99W

根據《最高人民檢察院、公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》涉嫌下列情形之一的,應予追訴:

信用卡詐騙罪的立案標準有哪些

1、使用僞造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進行信用卡詐騙活動,數額在5000元以上不滿5萬元的行爲。

《刑法》第一百九十六條第一款第(三)項所稱“冒用他人信用卡”,包括以下情形:

(一)拾得他人信用卡並使用的;

(二)騙取他人信用卡並使用的;

(三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡資訊資料,並透過互聯網、通訊終端等使用的;

(四)其他冒用他人信用卡的情形。

2、惡意透支5萬元以上不滿50萬元的行爲。

持卡人以非法佔有爲目的,超過規定限額或者規定期限透支,並且經發卡銀行兩次催收後超過3個月仍不歸還的,應當認定爲《刑法》第一百九十六條規定的“惡意透支”。有以下情形之一的,應當認定爲刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法佔有爲目的”:

(一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;

(二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;