謀取信用證詐騙

刑事犯罪是各種社會矛盾和社會消極因素的綜合反映，並且這種反映表現的領域和強度，與一個國家社會變革的深度和廣度密切相關。法律明文規定爲犯罪行爲的，依照法律定罪處刑;法律沒有明文規定爲犯罪行爲的，不得定罪處刑。現代犯罪的類型有很多種，刑法中對於不同的犯罪情形以及類型都進行了相應的分類，刑事犯罪的種類很複雜。

精選律師 · 講解實例

哪些屬於信用證詐騙行爲

1、使用僞造、變造的信用證或附隨的單據、檔案進行詐騙的。

僞造信用證或附隨的單據、檔案，是指行爲人仿照信用證或附隨的單據、檔案的形狀、格式、規格、內容等，採用印刷、描繪、複製、拓印等方法，非法制作虛假的信用證或附隨的單據、檔案的行爲。變造信用證或附隨的單據、檔案，是指行爲人對真的信用證或附隨的單據、檔案採用塗改、剪接、挖補等方法，改變信用證或附隨的單據、檔案的內容、條款等，使其成爲虛假的信用證的行爲。行爲人既可以使用由自己僞造、變造的上述物品，也可以使用由他人僞造、變造的上述物品。

2、使用作廢的信用證進行詐騙的。

作廢的信用證，是指因不具備有效條件而被放棄使用的信用證。如過期的信用證，無效的信用證，可撤銷的信用證經有撤銷權人撤銷的。行爲人需要明知是作廢的信用證而使用的。

3、騙取信用證進行詐騙的。騙取信用證是指行爲人採用虛構事實，隱瞞真相的方法欺騙銀行爲其開具信用證的行爲。騙取信用證的方法是多種多樣的，如在著名的衡水信用證詐騙案中，梅直芳等犯罪分子就是採用向中國農業銀行衡水支行提供虛假的“引資”承諾書和“合作伙伴”名單等手段，騙取了高達100億美元的信用證。

4、以其他方法進行信用證詐騙活動的。

這是指以上述3種方式之外的其他方法進行信用證詐騙活動的行爲。司法實踐中，較爲常見的是開證申請人利用
“軟條款”信用證，即“陷阱”信用證，單方面解除開證行保證付款的責任，從而騙取對方當事人的財物。常見的“陷阱”有如下幾項：買方要求領事簽證;買方指定檢查機構;信用證開出後暫不生效，需待進口許可證簽發後通知生效，或待貨樣經開證人確認後再通知生效;規定船公司、船名、目的港、裝船日期、起運港、驗收人等，須待開證通知或須開證人同意，開證銀行將以修改書的形式另行通知;開證人出具的品質證書、收貸收據或開徵人簽發的裝運指標、證書和數據上開證人的簽字須由開證行覈實，或與開證行存檔之籤樣相符。